El banco pone el foco en nuevos colectivos, como clientes internacionales con residencia en España, del sector agroalimentario y procedentes de ‘start up’.
CaixaBank comienza a diseñar una nueva estrategia en banca privada, que incluye buscar clientes con patrimonios elevados en segmentos fuera de los habituales, con el objetivo de mantener la dinámica de crecimiento de una división que es clave en el nuevo plan estratégico del banco para los próximos años.
La entidad dirigida por Gonzalo Gortázar necesita, según su hoja de ruta hasta 2027, aumentar el volumen de activos que gestiona a través de su banca privada.
En un contexto de normalización de tipos de interés, el banco confía en elevar los ingresos por comisiones para compensar un previsible frenazo en el margen de intereses. Para ello, la entidad se ha propuesto crecer a un ritmo de al menos el 6% cada año en gestión de patrimonios.
Una de las primeras medidas de la división de banca privada para el nuevo marco estratégico es potenciar el foco en nuevos colectivos, para los que CaixaBank no disponía de profesionales dedicados en exclusiva, y donde ve potencial de crecimiento.
El banco ha tomado la decisión de ampliar su equipo de banqueros privados especialistas para cubrir clientes internacionales con patrimonios elevados con residencia en España; clientes del sector agroalimentario; y fundadores de start up.
Para ello, la banca privada tiene el objetivo de potenciar las alianzas con otras líneas de negocio del banco de cara a acelerar el crecimiento. En este caso, trabajará más estrechamente con HolaBank, la unidad de CaixaBank orientada a clientes internacionales con residencia en España, especialmente extranjeros que viven o pasan temporadas largas en el país; AgroBank, especializada en el sector agroalimentario; y DayOne, enfocada en start up y emprendedores tecnológicos.
Equipo de especialistas
CaixaBank ya cuenta con una unidad de especialistas, que forma parte de la Dirección de Negocio de CaixaBank Banca Privada dirigida por Juan Llamas, que ofrece diferentes propuestas de valor según las necesidades y características diferenciadas de determinados clientes agrupados por colectivos.
Aparte de los nuevos grupos de clientes que acaba de incorporar, el banco ya cubría desde su unidad colectivos específicos, liderada por Antonio Matilla, como deportistas profesionales; socios de despachos, de auditoras y abogados; y clientes latinoamericanos con altos patrimonios.
Por otro lado, David Alonso de Linaje es el responsable de las instituciones religiosas y entidades del tercer sector.
El servicio de especialistas cuenta con gestores repartidos por toda España y dos centros especializados en Madrid y en Barcelona. A cierre de 2024, el banco contaba con un equipo de alrededor de 120 gestores especialistas, asesoraba a 3.400 clientes y gestionaba más de 7.500 millones de euros. Durante el año pasado, esta unidad registró un crecimiento del 9% en clientes y de un 14% en saldos respecto a 2023.
«La organización del equipo de especialistas, basado en una concentración de colectivos en un único equipo, nos permite ofrecer un servicio altamente especializado y único para cada uno de ellos, diferenciándonos del resto del sector en España», destaca Belén Martín, directora de CaixaBank Banca Privada.
Colectivos
Solo para instituciones religiosas, CaixaBank cuenta con un equipo especializado de 80 banqueros que gestionan un total de 800 clientes y 3.500 millones de euros bajo gestión (esta unidad creció un 10% en 2024). Este segmento, más allá de los clásicos servicios de banca privada, valora especialmente la facilitación de la gestión del patrimonio bajo criterios éticos.
El de los deportistas profesionales es uno de los colectivos en el que más foco suele poner de manera especializada la banca privada, junto con las instituciones religiosas. En el caso de CaixaBank, la entidad cuenta con un equipo especializado en la gestión patrimonial de deportistas de élite, que ofrece sobre todo servicios de planificación financiera y visión en el largo plazo. De manera periódica, el banco organiza eventos con clubes de fútbol de 1ª y 2ª División para explicar la importancia de la formación, la planificación y el asesoramiento financiero en la gestión del ahorro y la inversión.
Otro de los segmentos de clientes que CaixaBank mira de cerca es el de los clientes latinoamericanos. El banco tiene un equipo especializado en estos clientes desde enero de 2022. Al igual que otras entidades españolas que detectan mucho apetito de estas nacionalidades por vivir o invertir en Madrid, CaixaBank cuenta con un centro especializado en la capital para la captación y gestión de grandes patrimonios procedentes de este continente.
Normalmente, los clientes de grandes fortunas latinoamericanos requieren, además del clásico servicio de asesoramiento patrimonial, apoyo en el proceso de onboarding, para facilitar su llegada a Madrid; financiación especializada y alternativas de inversión a través de productos a medida. CaixaBank, consciente del boom de altos patrimonios que está llegando a Madrid en los últimos años, ha organizado eventos especiales con clientes tratando temas como ¿Por qué invertir en Madrid?, Perspectivas en el sector inmobiliario y Arte y Filantropía.
Por último, para clientes que son socios de despachos, auditoras y consultoras, además de directivos de grandes empresas, CaixaBank pone el foco en temas de fiscalidad y planificación Financiera y en ofrecer de manera más recurrente perspectivas de Mercado.
Estrategia
La ampliación de su división de especialistas es una de las primeras iniciativas del nuevo equipo ejecutivo de la división que gestiona el patrimonio de los grandes clientes del banco, encabezado por Belén Martín.
A cierre de 2024, la banca privada de CaixaBank gestionaba 163.672 millones de euros de clientes con altos patrimonios.