El banco reorganiza su negocio ligado a grandes clientes un año después de la llegada de Belén Martín a la dirección de la división.
CaixaBank reordena su actividad vinculada a grandes clientes un año después del cambio en la primera línea de la dirección de la división. Belén Martín, responsable del negocio de banca privada del grupo desde septiembre de 2024, ha reestructurado los servicios de este negocio y ha abordado un cambio de marca, buscando ganar cuota a nivel internacional y entre clientes de muy altos patrimonios, en su primera decisión de calado al frente del negocio.
El banco, que en el último ejercicio ha sufrido salidas de profesionales de primer nivel de la división, busca ahora posicionar su negocio de banca privada como una actividad de mayor alcance internacional y potenciar su oferta a clientes vip.
Como primer paso, CaixaBank ha cambiado la marca de su negocio de grandes clientes (antes CaixaBank Banca Privada) y lo ha denominado CaixaBank Wealth Management. «Buscamos un nombre internacional para darle carácter global al negocio», explica Martín, que adelanta el objetivo del grupo «de ganar escala internacional».
Internacional
Hasta ahora, la entidad cuenta con una filial en Luxemburgo, CaixaBank Wealth Management Luxembourg, su división internacional, desde donde aglutina el ahorro que sus propios clientes de grandes fortunas tienen domiciliado en otros países distintos a España.
Pero el banco busca ahora acelerar la captación de grandes clientes procedentes de Latinoamérica (ya cuenta con un equipo especializado en estos perfiles desde enero de 2022), que han disparado en los últimos años su apetito por vivir o invertir en España, especialmente en Madrid, y de Europa del Este, donde la entidad detecta un aumento de la necesidad de invertir en real estate.
La entidad no descarta abrir una nueva filial internacional para acelerar el crecimiento entre estos clientes globales. La entidad no ha querido desvelar sus planes, pero es habitual que las bancas privadas españolas elijan, además de Luxemburgo, Miami o Suiza como plazas para desarrollar su actividad internacional.
Muy altos patrimonios
CaixaBank se ha marcado el objetivo de atraer un mayor número de clientes con patrimonios elevados, por encima de los 4 millones de euros. El banco prevé reforzar su oferta actual con nuevos productos y servicios más sofisticados que sirvan de gancho para este perfil de cliente.
«Estamos trabajando en una serie de servicios adicionales para perfiles de muy altos patrimonios, con el objetivo de llegar a más clientes, aprovechando las capacidades que hemos generado en los últimos años», explica la directora de CaixaBank Wealth Management.
La división de banca privada prevé comenzar a ofrecer asesoramiento inmobiliario, potenciar su oferta vinculada al patrimonio no financiero de los clientes, y desarrollar productos de mercados privados «con nuestras propias capacidades». Hasta ahora, CaixaBank solo distribuye productos alternativos de terceros entre sus mejores clientes.
Estructura
Bajo la nueva estructura liderada por Belén Martín, la entidad comenzará a reagrupar a sus clientes más exclusivos, por encima de los cuatro millones de euros de patrimonio, en el segmento que a partir de ahora denominará CaixaBank Global Wealth. Lo que la entidad agrupaba antes bajo el servicio de asesoramiento independiente evoluciona hacia un servicio más más global del patrimonio financiero y no financiero del cliente, más en línea con los servicios ofrecidos por un family office.
Por debajo de este segmento, el anterior servicio de Indepent Advisory pasa ahora a denominarse Private Wealth, donde se ubican los clientes con patrimonios del millón a los cuatro millones; mientras que CaixaBank Private Banking englobará el negocio de asesoramiento no independiente del banco, indistintamente del volumen gestionado, con el foco en ofrecer servicios a medida.
Bajo el paraguas de la nueva marca, se integran también los negocios de Luxemburgo y OpenWealth, el family office del grupo.
Estrategia
La reordenación del negocio tiene el objetivo de mantener la dinámica de crecimiento de una división que es clave en el nuevo plan estratégico del banco para los próximos años.
A cierre de septiembre, CaixaBank cuenta con un patrimonio en banca privada de 181.684 millones de euros, tras crecer un 13% respecto al año anterior, muy por encima del objetivo marcado por la entidad, que preveía un crecimiento del 6% anualizado de 2025 a 2027.
En este tiempo, CaixaBank ha ganado más de 11.000 clientes de banca privada, hasta superar los 167.000, y cierra el trimestre con 1.142 banqueros privados. La firma ha incorporado al equipo a 41 profesionales, nueve de ellos fichajes de la competencia.
CaixaBank compite por ser la mayor banca privada en España
CaixaBank busca acelerar la captación de grandes clientes y ganar cuota en un segmento de mercado, que cobra importancia en un momento de mercado como el actual. El banco tiene entre sus objetivos prioritarios de su plan estratégico actual impulsar sus servicios de banca privada, un negocio generador de comisiones, clave para las entidades financieras en un contexto de normalización de tipos de interés. CaixaBank quiere crecer entre grandes clientes a nivel internacional, donde tiene margen de mejora, pero también en España. «Queremos ganar escala en volumen en el país», reconoce Belén Martín, responsable de CaixaBank Wealth Management.
El banco, que ha sido pionero en los últimos años dentro del segmento de la banca privada en cuanto a lanzamiento de servicios innovadores, va rezagado en volumen de activos, respecto a Santander, que se encuentra en plena ofensiva por crecer en este negocio y ha reestructurado su equipo, con este cometido.
Según los últimos datos comparables (a cierre del primer semestre), Santander gestionaba 184.700 millones de grandes clientes en España, frente a los 175.633 millones de euros que gestionaba CaixaBank en ese momento.