El banco dirigido por Gonzalo Gortázar lanza una nueva sociedad que prestará servicios especializados en el sector del ‘real estate ‘ orientados a clientes de grandes fortunas.
CaixaBank refuerza su estructura para mantener el fuerte crecimiento en el segmento de altos patrimonios en España. El banco dirigido por Gonzalo Gortázar ha creado una nueva filial para ofrecer asesoramiento inmobiliario a sus mejores clientes.
La entidad ha registrado una sociedad, 100% de CaixaBank, que ha denominado Real Estate Wealth (REW), y ha configurado un equipo especializado para ayudar a sus clientes de banca privada, aquellos con más de 500.000 euros de patrimonio, a incorporar estos activos a sus carteras de inversión.
La nueva filial prestará servicios especializados en el sector, como asesoramiento experto, consultoría estratégica patrimonial, prescripción e intermediación de operaciones. El banco busca ofrecer a sus grandes clientes una propuesta integral de acompañamiento que combine «análisis experto, gestión financiera, visión patrimonial a largo plazo y capacidades inmobiliarias avanzadas».
CaixaBank centrará su actividad en operaciones inmobiliarias relevantes y singulares, originadas exclusivamente por clientes del segmento de altos patrimonios, con lo que el banco pretende asegurar un planteamiento selectivo, especializado y de mayor impacto.
La filial no mantendrá activos inmobiliarios en balance, con lo que el grupo busca garantizar un asesoramiento independiente a sus clientes.
Equipo
Por el momento, CaixaBank ha creado un equipo de seis profesionales a través de fichajes especializados en el sector del real estate y de profesionales procedentes de otras áreas del banco. El equipo, que estará basado en Madrid, podría ir aumentando en función de las necesidades y el crecimiento de la actividad.
Para liderar la nueva sociedad, CaixaBank ha nombrado a David Cózar, con más de 25 años de experiencia en construcción, promoción y gestión inmobiliaria y financiera. Ha desarrollado su carrera en compañías cotizadas del sector, y en CaixaBank, donde ha ejercido diferentes cargos relacionados con el sector inmobiliario desde su llegada en el año 2014. Hasta ahora, ha ocupado el puesto de director de área de Negocio Inmobiliario de BuildingCenter, la sociedad de CaixaBank centrada en la desinversión de la cartera de inmuebles procedentes del grupo.
El banco ha fichado en Solvia y Newdock dos consultores inmobiliarios sénior. Y ha completado el equipo con tres profesionales procedentes del grupo.
Operativa
CaixaBank aspira a convertir su nueva filial «en la referencia del sector en asesoramiento inmobiliario para altos patrimonios», según explican desde la entidad.
En la práctica, Real Estate Wealth busca apoyar a los clientes de banca privada de CaixaBank en sus decisiones inmobiliarias más relevantes, desde la definición de su estrategia patrimonial, a través de un servicio de consultoría especializada, hasta el acompañamiento en la ejecución de operaciones singulares de compraventa.
En primer lugar, ofrecerá asesoramiento inmobiliario, a través del que el gestor analizará el activo a comprar o vender y hará un análisis de mercado y de cómo está posicionado. Con la consultoría estratégica patrimonial, llevará a cabo funciones de valoración, análisis del activo y regulatorio, y emisión de un informe u opinión, y permitirá que los clientes acceden a una visión global, estructurada y de largo plazo sobre su patrimonio inmobiliario.
En tercer lugar, a través de la prescripción, CaixaBank hará una tarea de búsqueda de posibles compradores/vendedores, para facilitar una posible transacción, incluyendo visitas a los inmuebles y reuniones con los posibles interesados. Y finalmente, la entidad podrá hacer de intermediario.
Además de atender mandatos directos, a través de la nueva filial, CaixaBank identificará también oportunidades en el mercadomediante una red seleccionada de colaboradores y brókeres, ofreciendo alternativas alineadas con los objetivos patrimoniales del cliente. La entidad no ha querido desvelar quiénes serán sus socios.
Banca privada
Real Estate Wealth se integrará dentro de la división de banca privada del grupo, liderada por Belén Martín.
Al margen de ésta, CaixaBank Wealth Management ya tiene otras unidades especializadas como OpenWealth, el family office del banco, o CaixaBank Wealth Management Luxembourg, la filial de banca privada de la entidad en Luxemburgo.
CaixaBank cuenta con un patrimonio de clientes de banca privada superior a los 189.200 millones, según los últimos datos disponibles, y un equipo de banqueros privados compuesto por alrededor de 1.170 profesionales.
Un negocio de creciente atractivo
CaixaBank relanzó en octubre del año pasado su negocio de banca privada con el objetivo de reforzar la oferta a sus clientes con patrimonios elevados.
El banco busca atraer a un mayor número de clientes de banca privada, especialmente del segmento de mayores fortunas, para lo que está trabajando en ampliar su oferta con nuevos productos y servicios más sofisticados.
Al margen de la nueva filial inmobiliaria, que acaba de lanzar (ver información adjunta), CaixaBank está mejorando su oferta vinculada al patrimonio tanto financiero como no financiero de los clientes. Recientemente ha creado una unidad para desarrollar sus propios fondos de mercados privados (hasta ahora solo distribuía producto alternativo de terceros).
El banco considera a la gestión patrimonial como uno de sus negocios estratégicos.
Es una actividad de creciente atractivo para la banca, ya que genera comisiones e ingresos recurrentes sin consumir grandes cantidades de capital.