Joseph Molloy fue condenado este año por utilizar una estafa conocida como «hacer el dónut», acortando los trayectos, para evitar pagar sus billetes de transporte público.
Un exbanquero de HSBC ha sido inhabilitado por el organismo regulador del Reino Unido para trabajar en servicios financieros, tras ser condenado por fraude debido a una estafa conocida como «hacer el donut», ideada por él mismo, para eludir el pago de casi 6.000 libras en tarifas de tren.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) anunció su decisión de prohibir a Joseph Molloy trabajar en cualquier actividad regulada de servicios financieros porque su condena «demuestra que carece de honestidad e integridad» y que no reunía los requisitos de idoneidad para desempeñar tales funciones.
Molloy, que fue responsable de renta variable pasiva en HSBC Asset Management hasta su jubilación el año pasado, se declaró culpable este año de fraude mediante declaración falsa. Fue descubierto utilizando nombres y direcciones ficticios para adquirir tarjetas de transporte inteligentes, que empleaba para eludir el pago de billetes en al menos 740 ocasiones.
Este hombre de 53 años ideó una técnica que consistía en comprar billetes para trayectos cortos al inicio y al final de su viaje diario desde su domicilio en Orpington (sur de Londres) hasta las oficinas de HSBC en Canary Wharf. La estafa le permitía eludir el pago del tramo intermedio de su desplazamiento, dejando así un «hueco» (como el agujero de un donut) en el trayecto abonado.
El exbanquero también obtuvo un descuento de Jobcentre Plus —reservado exclusivamente para personas desempleadas o que buscan trabajo— para reducir a la mitad el precio de los billetes.
La inhabilitación de por vida impuesta por la FCA a Molloy, que eludió el pago de 5.911 libras en tarifas, subraya la determinación del organismo regulador de combatir conductas poco éticas o deshonestas en la City de Londres. El mes pasado, la FCA amplió sus competencias para abordar más tipos de conductas indebidas no financieras, como el acoso y la intimidación.
Esta medida es similar a la inhabilitación que la FCA impuso en 2014 a Jonathan Burrows, exdirector general de BlackRock Asset Management, que pagó 43.000 libras para resolver las acusaciones de fraude en el transporte público durante varios años.
La FCA declaró el jueves que Molloy no había ejercido su derecho a impugnar la prohibición y que el exdirectivo de HSBC había «informado a la autoridad de que reconoce haber incumplido las normas de conducta». En febrero Molloy, que trabajó anteriormente en State Street y Legal & General, fue condenado en el Tribunal de la Corona de Inner London a 10 meses de prisión, suspendida condicionalmente durante 18 meses.
Se le prohibió viajar en la red ferroviaria de Southeastern durante 12 meses y se le ordenó realizar 80 horas de trabajo comunitario no remunerado y 10 días de actividades de rehabilitación.
También se le ordenó pagar 5.000 libras en concepto de indemnización a Southeastern, 150 libras de costas procesales y un recargo a favor de las víctimas de 187 libras.
En la vista de dictamen de sentencia, el juez afirmó que Molloy había ideado «un fraude sofisticado» que había sido «complejo, con una detallada planificación y llevado a cabo durante un periodo de casi 12 meses».
El juez señaló que, aunque Molloy estaba «sin duda en una posición acomodada para pagar los billetes, decidió defraudarlos, y eso causa una pérdida a toda la sociedad».
Sin embargo, el juez también tuvo en cuenta una serie de atenuantes, entre ellos que Molloy atravesaba circunstancias personales difíciles tras la muerte de su madre, que cesó la actividad por voluntad propia y que había mostrado un arrepentimiento sincero.
Will Hanson, abogado de Garden Court Chambers que representó a Molloy, no respondió a una solicitud de comentarios. HSBC declinó hacer declaraciones.