Se propone más de duplicar su red de consejeros patrimoniales hasta llegar a 300, afirma Mar Romero, su directora de Distribución.
«AXA va a plantar cara en la banca privada en España». Este es el objetivo, explica Mar Romero, directora de Distribución, Ventas y Organización Territorial de la aseguradora.
«Estamos preparados, contamos ya con 20.000 clientes y en España hay altos patrimonios que reclaman un asesoramiento exclusivo y vamos jugar en ese terreno».
La aseguradora, filial de la francesa del mismo nombre, cuenta con su red Exclusiv, integrada ahora por 127 consejeros patrimoniales. «Tenemos un plan de crecimiento muy ambicioso, cuyo objetivo es alcanzar 300 consejeros en 2030 «, lo que supone más que duplicar esta red e incorporar alrededor de 30 de estos profesionales en cada uno de los próximos cinco años.
«Tendremos que pelear para ficharlos en los caladeros donde hay perfiles de banca privada y profesionales expertos en este terreno, sin olvidarnos del boca a boca que funciona también en estos casos».
La aseguradora no pone umbrales económicos a sus clientes, que cuentan con una capacidad de ahorro importante, pero el perfil medio está más o menos 3 millones de euros de patrimonio, apunta su directora de Distribución.
Para desplegar este plan de desarrollo en banca privada, AXA invertirá 10 millones en tres años en formación, tecnología y adaptación a los cambios.
En 2024, la red Exclusiv gestionaba un total de 885 millones: 600 millones en seguros de vida unit linked; 154 millones en fondos de pensiones y EPSV (similares a los planes de pensiones en el País Vasco); 120 millones en vida ahorro; 6 millones en vida riesgo, que cubre entre otras cosas el fallecimiento; y 5 millones en el seguro de salud.
La previsión para 2025-2027 es que el ahorro en unit linked aumente en 105 millones anuales, frente a los 78 millones actuales.
Esto supondría sumar 315 millones hasta llegar a 915 millones al final de este periodo.
«El unit linked es el producto más atractivo para este tipo de clientes, aunque puede no serlo para el cliente medio, afirma Romero.
El unit linked es un seguro de vida que destina la mayor parte de la prima a invertir en fondos.
La aseguradora trabaja en este terreno con BNP Paribas, con quien tiene un acuerdo en fondos de inversión desde que el año pasado vendiera su gestora al banco francés. También con firmas como BlackRock, JPMorgan, Schroders, Amundi y Fidelity, entre otras.
Exclusiv está especializada en asesoramiento patrimonial, vida, ahorro, inversión para particulares y para empresas a las que también ofrece coberturas para sus empleados de salud, retribución flexible y vida riesgo.
Red generalista
En paralelo, la red generalista de AXA está integrada por 1.100 agentes que tienen cada uno una oficina, aunque algunos pueden tener varias.
En este apartado, la aseguradora trabaja «desde hace años en un plan de transformación para adaptarnos a los cambios actuales y afrontar la sucesión», una circunstancia que afecta a todas las empresas ante la jubilación de la generación de los años sesenta.
El plan de AXA es regenerar esta red con la entrada de más de 300 profesionales en cinco años, con el foco puesto en la captación de perfiles digitales, para mantener este canal en 1.100 profesionales.
AXA invertirá 20 millones en tres años en la formación de estos mediadores con un componente híbrido, con herramientas de inteligencia artificial.
La compañía capta el 52% de su negocio total a través de Exclusiv y el canal generalista; el 40% lo aportan los corredores de seguros y el 8% llega directamente de Internet o por teléfono principalmente.
En este reparto no se incluye la actividad procedente de su alianza con Correos, ya que ha comenzado en 2025 a dar los primeros pasos.