Lanza un Servicio de Previsión para sus clientes de banca personal, privada y patrimonial, explica Bárbara Bennasar, su directora de seguros.
«Banca March ve el seguro como clave en su asesoramiento integral de patrimonios y una vía para complementar el servicio a los clientes dentro de banca privada y grandes patrimonios», afirma Bárbara Bennasar, Directora de la Unidad de Seguros del banco .
La entidad quiere diferenciarse en este terreno y su ejecutiva afirma que a través de esta cobertura, los gestores y banqueros de la entidad ofrecen asesoramiento integral en riesgos personales, profesionales y patrimoniales, incluyendo seguros de ahorro y previsión».
Es una visión global que despliega a través de su aseguradora March Vida, su gestora March Pensiones y en la que March AM aporta fondos de inversión para configurar los seguros de vida unit linked.
En la cobertura de seguros de no vida, el banco tiene una alianza para distribuir seguros de Generali y un acuerdo para cobertura de riesgos de empresas con el bróker británico Howden, al que vendió su correduría March Risk.
El grupo administra en seguros de vida 1.943 millones de euros al cierre de septiembre pasado, lo que supone un aumento del 30,43% sobre la misma fecha del ejercicio precedente, según datos de la asociación Icea. Las primas captadas se han disparado un 59% en este periodo.
Este salto se debe, según la entidad, a las buenas condiciones de mercado para comercializar estos productos y al foco que March pone en esta oferta.
El patrimonio gestionado en planes de pensiones se coloca en 503 millones de euros, de los que 410 millones son productos de particulares, y 93 millones de colectivos.
Embarcación
La estrategia de Banca March pasa porque sus 573 asesores ofrezcan una protección integral que abarque la parte financiera, pero también la cobertura de una embarcación que pueda tener cualquiera de nuestros clientes en Marbella, por ejemplo, apuntan en la firma. «O la ciberseguridad de los hijos», añaden.
En paralelo, Banca March acaba de lanzar un servicio para banca personal, privada y patrimonial que pone de manifiesto cuál va a ser la brecha que el cliente encontrará entre sus ingresos al final de su vida laboral y su pensión pública.
Una vez obtenida esta foto de situación con sus datos particulares, «le ayudamos y diseñamos un esquema de ahorro personal para cubrir esta brecha futura en una decisión que se tiene que tomar ahora», apunta Bennasar.
Después, a través de la banca online el cliente verá cómo evoluciona todos los meses este ahorro y una vez al año se reunirá con su gestor para hacer una actualización. «No es una cosa estática».
Según los cálculos del Servicio de Previsión de la entidad, el cliente puede llegar a disminuir su diferencial de cobertura en un 30% a través de un plan de ahorro adecuado. Esta oferta va dirigida a quienes tienen un horizonte de jubilación de al menos 10 años.
A día de hoy, 1 de cada 5 clientes de banca personal y banca privada de la entidad mantienen posiciones de previsión de Banca March.
Unit linked
En la batería de productos disponibles para ofrecer a sus clientes, la entidad cuenta con UL Multiactivos, un unit linked dirigido a banca patrimonial y privada que aúna la inversión directa en todo tipo de activos -renta fija, variable, ETF, entre ellos- «con el diferimiento fiscal de los rendimientos y el resto de las ventajas inherentes a los seguros de vida».
En paralelo «hay que tener en cuenta que productos como los pias [planes individuales de ahorro sistemático] y los sial [seguro individual de ahorro a largo plazo] tienen beneficios tributarios en los rescates y muchas personas no lo saben. Estamos muy influenciados por el tipo de interés del momento o por si se puede o no rescatar para el ahorro jubilación que hay que tener muy en cuenta que es para la jubilación», afirma la responsable de seguros de Banca March.
Añade, no obstante, que puede haber otros productos en los que el cliente se vea más cómodo o que se adapten mejor a su ciclo de vida y no tengan beneficio fiscal.
Alianza con Generali a partes iguales
Banca March y Generali tienen una alianza en seguros generales a través de un coaseguro al 50% de forma que los dos socios se distribuyen a partes iguales las primas y los riesgos de las póliza de la aseguradora que el banco vende a sus clientes en exclusiva. El acuerdo abarca seguros de hogar, decesos, accidentes, comercio, automóviles, pymes, D&O, embarcaciones de recreo, responsabilidad civil y vida riesgo.
Banca March y Generali desarrollan productos y servicios de alto valor añadido, que se incluyen en propuestas concretas de asesoramiento Premium, especialmente diseñadas para el perfil de cliente de banca privada y patrimonial.