El banco eleva el ritmo de crecimiento de su servicio de asesoramiento independiente un 47% tras los cambios en la cúpula de su banca privada, y alcanza los 20.000 millones.
CaixaBank mantiene su apuesta por el segmento de clientes de altos patrimonios pese a los cambios recientes en la cúpula del negocio de banca privada. El banco acelera el crecimiento de su negocio de asesoramiento independiente para sus mejores clientes, el servicio estrella de su banca privada, y traslada la presión a sus competidores, que en muchos casos todavía estudian cómo implantar con éxito un modelo en el que los clientes pagan por recibir asesoramiento.
CaixaBank, que fue pionero en el mercado nacional lanzando un servicio de cobro explícito por asesoramiento en banca privada hace unos años, bajo el liderazgo de Víctor Allende, continúa ahora, en una nueva etapa, ganando clientes a través de este modelo. Y a un mayor ritmo.
En el último año, ahora bajo la dirección de Belén Martín tras la salida de Allende a Santander, la banca privada de CaixaBank ha alcanzado por primera vez los 20.000 millones de euros gestionados, bajo su servicio denominado Independent Advisory.
A cierre de enero, según los últimos datos disponibles, el banco gestiona 20.212 millones. Se trata de un incremento del 43% respecto a hace un año, tras haber experimentado un crecimiento anualizado del 10% desde el lanzamiento del servicio hasta enero del año pasado.
Servicio
A mediados de 2022, CaixaBank decidió extender su modelo de cobro explícito a grandes fortunas (aquellos con más de cuatro millones de euros) y a los inversores en un escalón de patrimonio inmediatamente inferior (aquellos que disponen de entre uno y cuatro millones).
El banco carga por este servicio de asesoramiento una comisión explícita del 0,70%. La factura media por cliente ronda los 10.000 euros.
En el lanzamiento de Independent Advisory, la entidad se fijó como objetivo alcanzar los 9.000 clientes en dos años. Se trata de una cifra que CaixaBank rebasó en febrero de 2024, y que ahora ha alcanzado los 11.000 clientes. En el último ejercicio, el banco ha incrementado en algo más de un 20% el número de clientes de banca privada que tienen contratado este servicio.
CaixaBank cuenta con un equipo de 175 gestores dedicados a ofrecer asesoramiento independiente a este segmento de cliente. El objetivo del banco es que cada gestor administre alrededor de 70 clientes, con lo que la entidad necesita ir incrementando la red con nuevos profesionales. En dos años, prácticamente se ha duplicado el equipo, desde los 100 profesionales con los que comenzó 2023.
Reestructuración
Independent Advisory ha formado parte de la reestructuración que ha llevado a cabo el banco desde septiembre de 2024, con el cambio en la cúpula de la banca privada, que ha llevado consigo además la salida de algunos profesionales y distintos movimientos internos para sustituirles.
Este servicio se integró en diciembre de 2024 dentro del área de Wealth, dirigida por Iker Berasategui, con el objetivo, según explicó la entidad, de «asegurar una coordinación eficiente y transversal en todos los territorios». Pablo Breña, anteriormente director del centro de asesoramiento independiente de Madrid, es el encargado ahora de coordinar este servicio en el ámbito nacional.
CaixaBank, que es líder dentro de la banca privada en asesoramiento independiente y supera ampliamente a sus principales competidores, como Santander y BBVA, administra bajo esta fórmula 47.083 millones de euros (incluido también el patrimonio de clientes de más de cuatro millones). 13.532 clientes del banco están bajo esta fórmula de cobro explícito y alrededor del 30% del patrimonio en banca privada (cerca de 164.000 millones).