BlackRock gestionará las carteras de inversión de clientes de 100 países de banca privada de Citi, que supervisará las estrategias.
Citi traspasa a BlackRock 80.000 millones de dólares en inversiones de sus mejores clientes. El banco y la gestora de fondos estadounidenses han cerrado una alianza que en la práctica supondrá externalizar la gestión de las inversiones de parte de los clientes de la unidad de Wealth Management de Citi a Black-Rock.
La gestora liderada por Larry Finkgestionará el patrimonio de los clientes wealth de Citi que hasta ahora administraba su filial Citi Investment Management, según anunció ayer BlackRock en un comunicado. Se encargará de gestionar las estrategias de inversión específicas dentro de las carteras, supervisado por el banco. Estas estrategias incluyen inversiones en renta variable, renta fija, multiactivos, temáticas y, más adelante, mercados privados.
El acuerdo supondrá además del traspaso de los clientes (con presencia en prácticamente 100 países) también el de algunos de los profesionales de Citi IM. Aunque las entidades no han concretado cuántos, pasarán a ser gestores de BlackRock para este grupo de usuarios. Por su parte, los banqueros privados de Citi que hasta ahora atendían esta unidad continuarán prestando asesoramiento a los clientes y les ayudarán en las tareas de asset allocation.
El acuerdo, todavía pendiente de los vistos buenos regulatorios pertinentes, se pondrá en marcha en el último trimestre de este año.
Las entidades, que no han querido dar más detalles financieros sobre de la operación de traspaso, han anunciado que prevén desarrollar conjuntamente nuevos productos de inversión en el futuro.
Tecnología
La alianza entre los dos gigantes americanos incluye también que BlackRock se convertirá en el proveedor tecnológico de las plataformas que utilizan banqueros y asesores de Citi, a través de Aladdin Wealth.
Se trata de la solución tecnológica de BlackRock que combina herramientas de análisis de riesgos, gestión de carteras, trading y contabilidad, y que en la práctica, permite aportar a los clientes un análisis de carteras de inversión más profundo y completo. La gestora cuenta con más de un centenar de clientes usuarios de esta tecnología en todo el mundo.
Estrategia
Para BlackRock, esta alianza le permite disparar su patrimonio en 80.000 millones de dólares, que se suman a los alrededor de 12,5 billones que ya gestiona a nivel internacional.
Mientras que en el lado de Citi, el acuerdo con BlackRock es solo un paso más dentro de la revisión de la estrategia que el banco estadounidense está llevando a cabo en el negocio de clientes de grandes fortunas.
Jane Fraser ha encargado Andy Sieg, responsable de Citi Wealth, impulsar la rentabilidad del negocio por encima del 20% a medio plazo.
Esta operación pone de manifiesto dos tendencias que están ocurriendo en el sector de la gestión patrimonial a nivel internacional. Por un lado, los grandes bancos confían en los gestores especializados y les mandatan la gestión de parte de su patrimonio. «Durante casi cuatro décadas, BlackRock ha liderado la evolución de la gestión de carteras personalizadas, y optimizadas fiscalmente respaldadas por capacidades de vanguardia de construcción de carteras», explica Jaime Magyera, responsable del negocio de Wealth en Estados Unidos de BlackRock.
Además, como tendencia por el lado del sector de la banca privada, se observa cómo las entidades bancarias optan por poner su foco exclusivamente en el asesoramiento financiero a clientes de grandes fortunas.