Indosuez Wealth, la filial de gestión patrimonial de la entidad, ha sido sancionada por una «infracción grave» en sus sistemas de prevención de riesgos del blanqueo de capitales.
Varapalo de 13,2 millones de euros a Indosuez Wealth, la filial de banca privada de Crédit Agricole. Es el importe de la sanción impuesta por el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) a la entidad por una «infracción grave» en sus sistemas de prevención de riesgos del blanqueo de capitales.
En un auto del 29 de abril consultado por EXPANSIÓN, la Audiencia Nacionalrechaza las medidas cautelares solicitadas por la entidad para suspender el pago de la sanción mientras se resuelve el fondo del asunto, dado que el banco ha presentado un recurso de apelación contra la decisión del Sepblac. La filial de Crédit Agricole argumentaba que el desembolso de estos 13,2 millones supondría una «descapitalización considerable«, reduciendo su patrimonio neto un 30% y comprometiendo su rentabilidad y viabilidad a largo plazo. La Audiencia Nacional ha rechazado estas alegaciones.
La sanción, que fue impuesta el 30 de enero pero no había trascendido hasta la fecha, se fundamenta en el incumplimiento de los requerimientos de seguridad impuestos por las autoridades financieras. La entidad no adoptó las medidas correctoras que le habían sido comunicadas previamente mediante un requerimiento del Ministerio de Economía. Según señala la resolución administrativa, el incumplimiento afecta a obligaciones críticas de control interno y medidas de diligencia debida.
Para fijar la cuantía de la sanción, el Sepblac tuvo en cuenta la capacidad económica de la sociedad sancionada en su conjunto. Así, señala que el volumen de negocio anual del grupo Crédit Agricole alcanzó los 87.373 millones de euros en 2024. La Audiencia Nacional ha validado este enfoque, señalando que los 13,2 millones impuestos se sitúan en el «tramo inferior» de las sanciones posibles, por lo que resulta proporcional y no debería comprometer la supervivencia de la entidad.
La resolución incide en que el interés público en la ejecución inmediata de estas sanciones es primordial para mantener la eficacia ejemplarizante de la normativa de prevención de blanqueo, por lo que prevalece sobre el interés privado de la entidad.
Fuentes de la filial de Crédit Agricole aseguran que «el banco está cooperando plenamente con las autoridades competentes», aunque deberá hacer frente al pago de la multa mientras el procedimiento principal sigue su curso.
Inspecciones exhaustivas
Fuentes consultadas explican que el Sepblac ha intensificado sus inspecciones a las firmas financieras para tratar de reforzar el sistema de cara al examen que el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) hará el año que viene a España. El organismo internacional ya pasó revista a España hace siete años, dándole una calificación ‘alta’ en lo referido a controles internos y prevención de blanqueo de capitales.
El país quiere revalidar su resiliencia en esta materia y, por ello, los reguladores han elevado la vigilancia y fortalecido las inspecciones a las firmas financieras. En los últimos meses han transcendido otras grandes multas impuestas a bancos domésticos, como la de 40 millones a Openbank por deficiencias de control, o a CaixaBank, que fue de 30 millones por fallos graves en la identificación y seguimiento continuo de clientes catalogados de alto riesgo.