El organismo de control había prohibido al banco aceptar clientes de alto riesgo debido a la falta de controles contra el blanqueo de dinero.
El banco privado suizo de HSBC ha iniciado una selección entre más de 1.000 clientes acaudalados de Oriente Medio, ante el escrutinio continuo que afronta por parte de los reguladores en relación con los clientes de alto riesgo.
El banco terminará su relación con una gran cantidad de clientes de países como Arabia Saudita, Qatar, Líbano y Egipto, muchos de los cuales tienen activos por más de 100 millones de dólares (85 millones de euros), según fuentes cercanas.
El banco privado suizo de HSBC ha informado a los clientes afectados que ya no podrán utilizar sus servicios y les enviará cartas avisándoles que trasladen sus cuentas a otro lugar en los próximos meses.
Barry O’Byrne, director ejecutivo de la unidad International Wealth and Premier Banking de HSBC, afirma que el banco tiene un «compromiso absoluto con nuestros negocios de gestión patrimonial en Oriente Medio y Suiza». Y añade que «Suiza es uno de nuestros principales centros de gestión patrimonial. Nuestra estrategia es expandir significativamente nuestro negocio de gestión patrimonial, y lo hemos logrado con éxito. Esta estrategia implicará una inversión continua en nuestros negocios de Oriente Medio y Suiza para brindar un servicio de primera clase a nuestros clientes».
Los cambios, se producen en medio de una ofensiva en curso por parte del organismo de control bancario suizo, Finma, contra HSBC. En 2024, se le prohibió aceptar como clientes a figuras públicas prominentes después de que la Finma descubriera que el banco había infringido la legislación contra el blanqueo de capitales. El regulador determinó que HSBC no había realizado la debida diligencia en múltiples transacciones entre 2002 y 2015, en las que se transfirieron más de 300 millones de dólares entre el Líbano y Suiza.
El organismo de control concluyó que HSBC «no reconoció los indicios de lavado de dinero que presentaban estas transacciones; tampoco cumplió con los requisitos para el inicio y la continuación de las relaciones con clientes de personas políticamente expuestas y, por lo tanto, incumplió gravemente sus obligaciones».
La Finma ordenó a HSBC realizar una revisión antilavado de dinero para todas sus relaciones de alto riesgo con clientes públicos prominentes, conocidos como personas políticamente expuestas (PEP). Y declaró que el banco no podía iniciar nuevas relaciones con PEP hasta que hubiera completado dicha revisión.
El banco clasifica a los clientes con más de 100 millones de francos suizos (106 millones de euros) como de «alto riesgo» y requiere una mayor diligencia debida. La calificación de riesgo de un cliente también considera otros factores, como la nacionalidad.
HSBC reveló el mes pasado que las autoridades de Francia y Suiza lo están investigando «en relación con presuntos delitos de lavado de dinero relativos a dos relaciones bancarias históricas».
Mientras HSBC se ve obligado a reducir su lista de clientes, sus rivales están reforzando sus equipos de gestión de patrimonios en Medio Oriente para atender las necesidades de clientes con un patrimonio neto ultra elevado.
Si bien HSBC ha dominado durante mucho tiempo la actividad del mercado de capitales de la región, se ha quedado atrás en banca privada y ha visto la salida de varios banqueros sénior de la división. Su unidad suiza contrató en 2023 a Aladdin Hangari, quien fuera gestor de patrimonios sénior en Credit Suisse, para ampliar su presencia en gestión de patrimonios en Oriente Medio.
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