La sentencia rebaja de 8,2 a 3,2 millones de euros la multa impuesta por el Sepblac a Bankinter por el crédito de 400 millones que concedió al jeque Al Qubaisi, expresidente de Cepsa y actualmente en busca y captura, para la operación que acabó con la venta del edificio a Amancio Ortega.
Bankinter logra reducir el castigo por su papel en la venta de Torre Cepsa. La Audiencia Nacional ha rebajado de 8,2 a 3,2 millones de euros la sanción que el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) impuso en 2019 a la entidad por vulnerar la normativa antiblanqueo, según una sentencia del pasado 19 de diciembre consultada por EXPANSIÓN.
La resolución estima parcialmente el recurso contencioso-administrativo interpuesto por Bankinter contra la multa, que reduce además en unos 5 millones de euros. Esta sanción le fue impuesta por su papel en la operación que permitió al jeque Khadem Al Qubaisi, expresidente de Cepsa, embolsarse una plusvalía de 100 millones por la compraventa de la torre.
En 2013, Al Qubaisi alquiló el edificio a Bankia, que entonces era su dueño, insertando en el contrato una opción de compra de 398 millones que ejecutaría en septiembre de 2016 a través de una sociedad denominada Muscari. Acto seguido, el jeque revendió la torre a Pontegadea, el vehículo de inversión de Amancio Ortega, por 498 millones de euros.
El jeque pudo ejecutar la opción de compra gracias a un crédito puente de 400 millones concedido por Bankinter, que apenas obtuvo un beneficio de 600.000 euros por esta transacción, según recoge el informe del Sepblac.
La agencia de prevención de blanqueo de capitales impuso una sanción de 8,2 millones a la entidad por incurrir en tres infracciones graves de la normativa. La primera de ellas fue el incumplimiento de su obligación de obtener información sobre las actividades de su cliente, una infracción que supuso una multa original de 4 millones pero que ha sido reducida por la Audiencia Nacional a 60.001 euros, la cuantía mínima legal, al haberse acreditado este incumplimiento sólo en la apertura de una cuenta corriente y no en el resto de operaciones posteriores.
En segundo lugar, el Sepblac consideró que Bankinter había incumplido su obligación de efectuar un examen especial para detectar posibles indicios de vinculación con el blanqueo de capitales. El importe de esta multa se reduce ahora de un millón a 121.500 euros porque el tribunal entiende que la entidad sí realizó un análisis adecuado sobre la concesión del crédito de 400 millones, aunque no llevó a cabo un examen adecuado sobre una posterior transferencia de 54 millones efectuada por el jeque hacia Emiratos Árabes Unidos.
La única sanción que la Audiencia Nacional mantiene íntegra es la derivada del incumplimiento de la obligación de abstención de ejecución, que asciende a 3 millones de euros, dado que Bankinter ejecutó estas transferencias a pesar de existir indicios de blanqueo que ella misma había comunicado al Sepblac.
La sentencia de la Audiencia Nacional no es firme, dado que cabe recurso de casación ante el Supremo. Consultado al respecto, Bankinter no ha querido hacer comentarios ni ha aclarado si recurrirá la resolución.
Más sanciones
Bankinter no es la única entidad que ha recibido multas por la compraventa de Torre Cepsa. Hace dos semanas, el Sepblac impuso una de las sanciones más elevadas de su historia a CaixaBank por el rol que desempeñó Bankia en estas transacciones, con varias multas que ascendían en total a unos 30 millones de euros. El banco ya ha recurrido estas sanciones, del mismo modo que hizo Bankinter, que ha sido asesorado por Uría Menéndez en este procedimiento.
Las consecuencias de esta operación siguen su curso en vías separadas en los tribunales. En junio de 2025, el juez de la Audiencia Nacional José Luis Calama dictó un auto de busca y captura contra Al Qubaisi, en el marco de una investigación que estudia si el proceso de compraventa de Torre Cepsa, que reportó al jeque un beneficio cercano a los 100 millones de euros, puede constituir un delito de blanqueo y de evasión fiscal.