Deutsche Bank y Abanca se suman a CaixaBank, BBVA, Enginyers, Sabadell, Santander y Kutxa.
Ocho bancos, dos más que en la actualidad, pasarán a gestionar el sistema de tesorería centralizada de la Generalitat a partir de este verano. Deutsche Bank y Abanca se incorporarán a un contrato que en 2023 ganaron seis entidades.
De todas ellas, en dos la colaboración viene de lejos –CaixaBank y BBVA-. En 2021, se incorporaron Caixa Enginyers, Banco Sabadell y Banco Santander, y en 2023, KutxaBank.
Este sistema, también denominado cash-pooling, consiste en centralizar en una sola cuenta los saldos de departamentos, entidades públicas y empresas participadas de forma mayoritaria y minoritaria para ganar eficiencia.
Al contar con más entidades financieras, la Generalitat y su sector público tendrán más dinero corriente a su disposición para afrontar pagos, cobros, avales a corto plazo, transferencias, cheques y pagar impuestos y cotizaciones laborales, entre otros fines.
Así, si en 2023 las líneas de crédito y préstamo disponibles se situaron en los 2.500 millones de euros, ahora el importe crecerá hasta los 3.000 millones. La Generalitat estima que el volumen de pagos anual ascenderá a 45.000 millones de euros.
El contrato está dividido en dos lotes. El más pequeño -y también más simple- incluye principalmente las cotizaciones a la Seguridad Social y a las mutualidades de empleados públicos. En total, se pondrán a disposición de la Generalitat 500 millones de euros y el volumen de negocio se distribuirá de la siguiente forma: Abanca (43%), Kutxa (24%), Sabadell (22%) y Caixa d’Enginyers (11%), según la resolución que acaba de hacer público el Govern.
El primer lote es el más cuantioso y complejo, ya que representa el resto de operaciones. En este caso, CaixaBank se ocupará el 46%, Banco Santander el 29%, y BBVA, el 26% de un volumen de negocio que debe permitir a la Generalitat tener a su disposición un total de 2.500 millones de euros.
El sistema de tesorería centralizada se puso en marcha en 2007 y no incluye la recaudación de ingresos. El contrato vigente expira en julio, y el nuevo estará en vigor hasta mediados de 2026. En la licitación, se han incorporado dos prórrogas anuales más.